Portfólio de Serviços · 2026

Gestão financeira para a sua empresa e para você.

BPO Financeiro e Gestão Estratégica para empresas de serviços, mais Planejamento Financeiro Pessoal com metodologia CFP® — o mesmo nível de excelência, a mesma visão estratégica, tanto para o negócio quanto para a vida financeira.

Sou empresa — B2B → Sou pessoa física — B2C →

Para empresas

Gestão Financeira Empresarial

A eficiência operacional do BPO aliada à visão estratégica para uma gestão financeira mais segura, organizada e inteligente, com foco na melhoria dos resultados.

Terceirização operacional

BPO Financeiro

Contas a Pagar e a ReceberControle de vencimentos, agendamento de pagamentos e conciliação de recebíveis.

Conciliação Bancária e CartõesBatimento diário de contas bancárias, extratos de adquirentes e taxas de cartão.

Faturamento e Emissão de Notas FiscaisEmissão de NF-e, NFS-e e envio de boletos ou cobranças.

Organização DocumentalArquivamento digital e envio mensal de documentação para a contabilidade.

Assessoria e gestão estratégica

Gestão Financeira Estratégica

DRE Gerencial e Fluxo de Caixa ProjetadoEstruturação e análise de demonstrativos gerenciais e projeção de caixa para tomada de decisão.

Capital de Giro e Indicadores (KPIs)Monitoramento de margem de lucro, Ponto de Equilíbrio, ROI, Ciclo Financeiro e Ebitda.

Planejamento Orçamentário e Análise de DesviosCriação do orçamento anual (Budget) e acompanhamento do Previsto x Realizado.

Precificação EstratégicaRevisão e formação de preço de produtos e serviços com base na margem de contribuição.

Apoio a Decisões de Investimento e CaptaçãoAnálise de viabilidade financeira de expansões e avaliação de estrutura de capital.

Para você e sua família

Planejamento Financeiro Pessoal

Planejamento holístico para famílias, empresários e profissionais que buscam segurança, independência e eficiência patrimonial.

CFP®CERTIFIED

Metodologia CFP® — padrão global de planejamento financeiro As 6 áreas abaixo seguem o corpo de conhecimento exigido pela certificação CFP®, com atuação guiada por código de conduta e padrões éticos reconhecidos internacionalmente.

Gestão Financeira e Orçamentária

Diagnóstico da saúde financeira e mapeamento de receitas e despesas
Organização do fluxo de caixa e otimização do orçamento
Reserva de emergência e gestão de endividamento

Gestão de Investimentos

Análise de perfil de investidor (API) e tolerância ao risco
Política de alocação de ativos (Asset Allocation)
Diversificação nacional e internacional por objetivo

Aposentadoria e Projetos de Vida

Capital necessário para manter o padrão de vida
Previdência privada (PGBL/VGBL) e veículos acumuladores
Estratégia de transição: acumulação → usufruto

Gestão de Riscos e Proteção Patrimonial

Mapeamento de vulnerabilidades (invalidez, doença, falecimento)
Dimensionamento neutro de seguro de vida e saúde
Proteção do padrão de vida familiar

Planejamento Fiscal e Tributário

Eficiência tributária na declaração de IR
Otimização de investimentos e ativos no exterior
Integração fiscal entre PF e PJ (pro-labore x dividendos)

Planejamento Sucessório

Transferência de patrimônio com menor impacto fiscal
Testamentos, previdência e doações com usufruto
Preservação da harmonia familiar

Diferenciais do portfólio

O que nenhum concorrente entrega junto

PF + PJ integrados

Sinergia Pessoal & Corporativa

Para empresários e sócios, oferecemos visão integrada entre as finanças da empresa (PJ) e da família (PF) — sem misturar caixa, otimizando a distribuição de dividendos.

Governança CFP®

Selo de Excelência CFP®

Atuação guiada pelo código de conduta e pelos padrões éticos exigidos globalmente para planejadores financeiros — rigor metodológico em todas as soluções.